不管是在大陆境内还是境外，台商或台资银行都有许多网络工具可用来进行尽职调查，以降低业务或授信风险。

不管是银行要征信授信对象，还是企业要对客户或供货商建立信用评级，就个人要了解应征工作的公司，即使是在台湾，企业或个人也都可以透过网络从大陆官方或民间机构取得确实的企业信息。

特别是当银行想判断某些资产是否存在权利瑕疵，比如应收帐款、存货、房地产、商标权、专利权、著作权、股权等资产，想知道有没被有设定抵押或质押，或是是否存在被查封、扣押、冻结或被强制执行等情形时，除了透过当事人进行第一手调查外，更应该通过上网查询以获得双重确认保障。

以下列举可利用网络上进行尽职调查的工具网站：

1、企业信用信息公示系统

该系统为国家工商管理总局主办，不但免费，所提供的数据也具备绝对权威性，外界可自由查询大陆任何一家企业基本信息，特别是可以了解该企业有无涉及动产抵押、股权出质、知识产权（商标权、著作权、专利权）出质等情形，同时也会公示企业相关行政处罚，但只能按公司名称进行查阅，不能以自然人人名为检核目标，同时也无法揭露关系企业情况。

但须注意，由于知识产权出质登记是企业主动向社会公示的信息，有可能存在企业未主动披露的情形，根据大陆物权法规定，以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权等财产权出质时，须办理出质登记才生效，因此，应再通过登记部门窗口或官网予以验证。

2、「天眼查」和「启信宝」

有别于上述官方的企业信息公示系统，「天眼查」和「启信宝」这两类民间的查询工具，则提供了按股东名称或法定代表人，董监高等姓名查询方式，对识别实质受益人是否控制或兼职于其他企业，或是要找出目标企业的其它关系企业更有帮助，除了为付费网站外，实务中也常出现名称重复无法判断的情况。

这两个网站的数据源于企业信用信息公示系统、中国裁判文书网、中国执行信息公开网、国家知识产权局、商标局和版权局六个官方途径，企业最常查询的内容包含：

董监高报告（担任法定代表人的企业信息、投资的企业信息、任职的企业信息、相关企业风险详情、关系圈分析）

企业报告

（1）企业基本信息（联系方式、主要人员、股东信息、历史股东、企业排名等）

（2）风险情况（企业风险信息、法人相关风险信息、相关企业风险信息）

（3）关联关系（企业实际控制人、企业对外投资、法定代表人对外投资及任职、疑似关联企业、涉诉关联企业）

（4）知识产权（专利信息、商标信息、著作权信息、资质认证、域名信息）

（5）经营信息（融资信息、招投标、招聘信息、新闻舆情、行政许可）

（6）企业年报（企业向工商局自行申报的年度报告内容）

 

(本文发自上海、台北，网址)

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MONEY.UDN.COM

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关键词：中国经商    经营管理    工具网站    尽职调查